Introducción
Si eres un estudiante internacional de Latinoamérica en Australia, es fundamental que comprendas cómo funciona el sistema de impuestos. Declarar tus impuestos correctamente no solo es una obligación legal, sino que también puede resultar en beneficios económicos. A continuación, te ofrecemos una guía sencilla y clara sobre la deducción y declaración de impuestos en Australia.
¿Quién debe declarar impuestos?
En Australia, si has trabajado y ganado más de 1 dólar durante el año fiscal, estás obligado a presentar una declaración de impuestos. Esto aplica tanto para trabajos a tiempo parcial como para becas y otros ingresos que puedas recibir.
Al presentar la declaración, aseguras que tus asuntos fiscales estén en orden, lo cual es muy importante al momento de aplicar a una nueva visa para Australia.
¿Cómo saber si eres Residente o No Residente Australiano para efectos fiscales?
Esto es base para declarar tus impuestos, e influye en la cantidad de dinero que debes declarar.
Esta herramienta te indica si eres o no residente para efectos fiscales en Australia:
Residente Australiano para efectos fiscales:
Si has residido continuamente en Australia por un período de 183 días (6 meses) o más. En este caso, debes pagar para el año fiscal 2023-2024:
- 0% en tus primeros AUD $18,200
- 19% de AUD $18,201 – $37,000
No Residente Australiano para efectos fiscales:
Si has residido en Australia por menos de 6 meses. En este caso debes pagar para el año fiscal 2023-2024: 15% en tus primeros AUD $37,000
Deberás deducir todos los gastos que puedas, aclarando que cada caso es especial. En el siguiente link encuentras cuáles son las deducciones autorizadas según el caso. Si lo ves complicado y no sabes cómo hacerlo, te aconsejamos buscar ayuda a un agente de impuestos.
Para que tengas una idea de cómo son los pagos de los impuestos te dejamos esta tabla, donde se explica que según el valor devengado anual así mismo el porcentaje pagado de impuestos. Más información **aquí.**
Pasos para Declarar Impuestos
- Obtén un Número de Archivo Fiscal (TFN)
- El TFN es esencial para trabajar y declarar impuestos en Australia. Puedes solicitarlo a través de la Oficina de Impuestos de Australia (ATO).
- Reúne tu Información Financiera
- Necesitarás detalles sobre tus ingresos (sueldos, becas, etc.) y cualquier gasto deducible (materiales de estudio, transporte relacionado con el trabajo, etc.).
- Calcula tu Ingreso Imponible
- Usa la fórmula: Ingresos por TFN + Ingresos por ABN – Gastos Deducibles = Ingreso Imponible. Este es el monto sobre el cual se calcularán tus impuestos.
- Prepara tu Declaración de Impuestos
- Puedes preparar tu declaración de impuestos en línea a través del portal myTax en el sitio web de la ATO. Si prefieres ayuda profesional, puedes contratar a un contador.
- Revisa tu Declaración
- Asegúrate de que toda la información sea correcta antes de enviarla. La ATO te notificará si hay algún problema o si tienes derecho a un reembolso.
- Presenta tu Declaración
- La declaración se presenta al finalizar el año fiscal, que en Australia va del 1 de julio al 30 de junio. La fecha límite para presentarla es el 31 de octubre. Al vencerse este plazo podrías hacer el proceso pero en este caso necesitarías la ayuda de un agente de impuestos “contador”.
Todos los residentes en Australia que hayan trabajado legalmente debemos realizar el Tax Return (declaración de impuestos) sin importar si se trabajó por TFN o ABN. Hay que tener presente que al trabajar por TFN la empresa empleadora descuenta el porcentaje destinado a impuestos de manera anticipada, pero si se trabaja por ABN tenemos que separar ese dinero para luego pagarlo al momento que se haga la declaración de impuestos. Si eres declarante por primera vez, sigue estos pasos para crear una cuenta myGov y vincularla a la ATO Las devoluciones de tus impuestos si lo haces de manera electrónica suelen demorarse 2 semanas; si por lo contrario lo tuviste que hacer manual, el tiempo aproximado es de 10 semanas.
Beneficios y Reembolsos
Dependiendo de tu situación, podrías ser elegible para varios reembolsos y beneficios fiscales. Por ejemplo, si tus ingresos son bajos, podrías recibir un reembolso parcial o total de los impuestos pagados.
Consejos Útiles
- Mantén Registros: te recomendamos que durante todo el año fiscal guardes todos tus recibos relevantes, cuentas de servicios y artículos deducibles es importante que guardes las facturas que vas emitiendo. Si trabajas desde casa, se podrían gastos tales como luz, gas, internet, teléfono e incluso parte del alquiler. Al trabajar con ABN no se puede deducir transporte ya que no tienes que ir y regresar a una ubicación exacta de trabajo. pero sí que puedes deducir los gastos de transporte que tengas al visitar a clientes o al trasladarte por temas de trabajo. En el caso de trabajar por TFN, no puedes deducirte el transporte de casa al trabajo pero sí en caso de que tengas 2 trabajos y te desplaces de uno a otro. Cada caso es independiente así que, preguntarle a tu agente y lee muy bien las instrucciones de la ATO.
- Conoce tus Deducciones: Infórmate sobre qué gastos puedes deducir, como útiles escolares y transporte.
- Busca Asesoría: Si tienes dudas, no dudes en buscar ayuda profesional para asegurar que tu declaración sea precisa.
Nosotros no somos contadores ni agentes de impuestos, entonces no podremos guiarte en esto, por eso te recomendamos buscar un agente certificado si lo necesitas. Puedes intentar hacerlo tú mismo, no es difícil, es seguir los pasos que la página de la ATO indica y seguramente podrás hacerlo. Tienes hasta el 31 de octubre para hacerlo!
Lo que sí sabemos hacer, nos gusta hacerlo bien y estamos preparados y certificados para hacer, es visas de estudio. Si necesitas extender su estadía en el país o conoces a alguien que lo necesite, te agradecemos nos informes para poderlos orientar de la mejor manera posible.
Contactos de Agentes de Impuestos
Estos contactos nos los han suministrado algunos de nuestros estudiantes, pero no los conocemos personalmente, solamente pasamos el dato por si a alguien le sirve. Si tienes alguien que quieras recomendar, o alguna observación sobre estos aqui, escribenos a este correo electrónico: victoria@oolloo.com.au
- Servicio en Inglés: Contadora Vi Le, tel: 1300 000 552 ubicada en Sidney, suite 95, level 5, 330 Wattle St, ultimo NSW 2007, email Vi.Le@linleobeak.com para otras ciudades por favor visitar el sitio web https://www.linleobeak.com
- Servicio en Inglés, Español, Portugués y Francés con Esteban Marín, +61 404 196 145
- Servicio en Inglés y Español con la agencia Y&S accounting ubicados en: Melbourne: 410/365 Little Collins St, Melbourne VIC 3000 Sydney: Suite 53 Level 45/680 George Steet Haymarket, NSW 2000 Adelaide: Level 21 Office 2131 / 25 Grenfell St Adelaide, SA 5000 Brisbane: Level 37/71 Eagle Street Brisbane, QLD 4000
Recursos Adicionales
Para más información y recursos útiles, puedes visitar los siguientes enlaces:
Enlaces Oficiales y del Gobierno Australiano
- How to complete your Australian tax return: Study Australia – Australian Government.
- Impuestos y fondos de pensión en Australia: Información oficial de la ATO sobre el sistema de impuestos y fondos de pensión en Australia.
- Your tax return: Información oficial de la ATO
Enlaces de terceros
El contenido de los siguientes enlaces no son una recomendación, y tampoco de autoría ni responsabilidad de Oolloo Education, consúltalos bajo tu responsabilidad. Estos son recursos suministrados por otros estudiantes:
- Forgotten Tax Deductions: ****publicado en Inglés, el 13 Jun 2024 en Instagram por taxinvestaccounting
- How to do a Tax Return in Australia in 2024: publicado en Inglés, el 01 Jul 2024 por Insider Guides
- https://www.mindroom.edu.au/2024/06/25/finding-a-credible-tax-agent-in-australia-and-what-to-avoid/?utm_source=ActiveCampaign&utm_medium=email&utm_content=Explore+Our+Latest+News+and+Updates!+👀&utm_campaign=NEWSLETTER+|+July+1+2024: publicado en Inglés, el 25 Jun 2024 por Mindroom Innovation.
Esperamos que esta guía y recursos te hayan sido útiles, y te deseamos mucho éxito en tu estadía y estudios en Australia 😉🫶🇦🇺🚀
